COMISIA PIEȚEI FINANCIARE AVERTIZEAZĂ ASUPRA CAZURILOR DE FRAUDĂ CU CRIPTOMONEDE PE WHATSAPP ȘI TELEGRAM

Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF) din Republica Moldova atrage atenția asupra cazurilor de fraudă cu criptomonede în messengerurile WhatsApp și Telegram, urmate de promovare pe toate rețelele de socializare. Conform celor raportate agenției INFOTAG de către comisie, noua schemă frauduloasă implică crearea unor grupuri de „investiții” false, în care activitatea este simulată folosind boți (programe pentru tranzacționare automată).

„Experții falși fac reclamă la profituri rapide din tranzacții, inclusiv cu criptomonede, încurajând participanții să atragă noi participanți în schimbul „recompenselor”. Victimele sunt convinse să transfere bani în „conturi de tranzacționare” fictive, unde li se arată profituri fictive pentru a câștiga încredere. Atunci când încearcă să retragă fonduri din acestea, sunt necesare diverse comisioane fictive”, notează CNPF.

Comisia subliniază că activitatea din aceste grupuri este generată artificial de boți (conturi Telegram false), iar tactica de a invita prieteni și rude este una dintre modalitățile de răspândire a acestei scheme.

„Profiturile arătate sunt iluzorii și sunt destinate stimulării unor investiții mai mari”, subliniază CNPF.

Modelul de afaceri utilizat este tipic piramidelor financiare: recompensa pentru investitori este susținută de fonduri de la noi participanți, alimentate de recrutarea constantă de noi participanți, și nu de activitatea economică reală.

„Acest aspect evidențiază natura nesustenabilă și frauduloasă a unor astfel de operațiuni, care duc inevitabil la pierderi financiare pentru majoritatea participanților”, consideră comisia.

Din motive de securitate, CNPF recomandă verificarea licenței societăților de investiții, evitarea divulgării informațiilor personale sau financiare prin intermediul mesageriei instantanee și o atenție deosebită la ofertele de câștiguri rapide și ușoare.