BNM: DECIZIILE PRIVIND INIŢIEREA, CONTINUAREA SAU TERMINAREA RELAŢIEI DE AFACERI CU CLIENTUL SE IAU DE CĂTRE BĂNCI DE SINE STĂTĂTOR
"Deciziile privind iniţierea, continuarea sau terminarea relaţiei de afaceri cu clientul se iau de către bănci de sine stătător, în funcţie de riscul asociat clientului şi tranzacţiilor. Potrivit agenţiei INFOTAG, astfel a comentat Banca Naţională a Moldovei (BNM) declaraţiile deputatul Partidului Politic "ŞOR", Denis Ulanov, precum că o bancă a închis unilateral conturile partidului pe care-l reprezintă.
Într-un comunicat de presă, BNM menţionează că "instituţia asigură supravegherea prudenţială a băncilor din R. Moldova, în scopul protejării intereselor deponenţilor şi al asigurării stabilităţii şi viabilităţii întregului sistem bancar".
Potrivit BNM, deciziile privind iniţierea, continuarea sau terminarea relaţiei de afaceri cu clientul se iau de către bănci de sine stătător, în funcţie de riscul asociat clientului şi tranzacţiilor acestuia.
"Astfel, la luarea deciziilor trebuie să se ţină cont de cadrul normativ în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor, care stabileşte, între altele, obligaţia băncilor de a aplica măsuri de precauţie în relaţiile cu clienţii lor şi să asigure efectuarea unei analize abordate pe risc a acestor relaţii", menţionează BNM.
Instituţia a amintit că în calitate de autoritate publică autonomă "îşi exercită activitatea în mod independent şi se conduce de prevederile legislaţiei armonizate, în ultimii ani de reforme, cu standardele europene şi internaţionale".
